海富通中债1-3年农发A,海富通中债1-3年农发C: 海富通中债1-3年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书(2025年第1号)

    海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投 资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)     基金管理人：海富通基金管理有限公司      基金托管人：上海银行股份有限公司            海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书                          重要提示    本基金经 2020 年 9 月 4 日中国证券监督管理委员会证监许可〔2020〕2157 号文准予注册募集。本基金的基金合同于 2021 年 4 月 14 日正式生效。本基金类 型为契约型开放式。    本招募说明书是对原《海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金招募 说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监 会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、 市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。    本基金标的指数为中债-1-3 年农发行债券指数。其编制方法如下：    （1）债券种类：政策性银行债、扶贫专项金融债；    （2）发行人：中国农业发展银行；    （3）上市地点：全国银行间债券市场、上海证券交易所、深圳证券交易所；    （4）托管余额/发行量：无限制。    （1）债券剩余期限：0.5 年-3 年（包含 0.5 年和 3 年），含权债剩余期限按 计算日中债估值推荐方向选取；    （2）债券币种：人民币；    （3）付息方式：附息式固定利率；    （4）上市期限：无限制；    （5）含权债：包含含权债；    有关标的指数具体编制方案及成份券信息详见中央国债登记结算有限责任 公司网站，网址：http://www.chinabond.com.cn。    本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动而波动，投资者根据 所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资有风险，投资 者申购本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息           海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自 主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社 会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统 性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基 金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交 收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特定风险， 等等。本基金主要投资于政策性金融债，可能面临政策性银行改制后的信用风险、 政策性金融债流动性风险和投资集中度风险等。本基金的特定风险详见招募说明 书“风险揭示”章节。    本基金为债券型指数基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、混合型 基金，高于货币市场基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数 所代表的债券市场相似的风险收益特征。本基金为指数基金，投资者投资于本基 金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份券停牌等潜在 风险。基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。    投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数 量等投资行为作出独立决策。    基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 20%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 20%的除外。 法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋 机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特 定风险。    本招募说明书所载内容截止日为 2025 年 3 月 21 日,有关财务数据和净值表 现截止日为 2024 年 9 月 30 日。     海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 本招募说明书所载的财务数据未经审计。                             海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书                 第一部分 绪言   《海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金招募说明书》（以下简称 “招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以 下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运 作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销 售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息 披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简 称“《流动性风险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第 3 号—— 指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）及其他有关规定以及《海富通 中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金基金合同》编写。   本招募说明书阐述了海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金的投 资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在 作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书                    第二部分 释义   在基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何有效修订和补充 补充 券投资基金招募说明书》及其更新 金基金产品资料概要》及其更新 金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委 员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员 会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决           海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 机关对其不时做出的修订 日实施的《公开募集证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机 关对其不时做出的修订 员会 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内 证券投资的境外法人 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人的合称 人         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服 务协议，办理基金销售业务的机构 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 有限公司或接受海富通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 不得超过 3 个月 工作日        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管 理人和投资人共同遵守 请购买基金份额的行为 请购买基金份额的行为 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金份额的行为 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 扣除相关费用后的余额 款项及其他资产的价值总和          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 值和基金份额净值的过程 《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、 中国证监会基金电子披露网站）等媒介 份额。两类基金份额分设不同的基金代码，分别计算基金份额净值，计算公式为 计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数 时根据持有期限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金 份额类别 回时根据持有期限收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金 份额类别 基金份额持有人服务的费用 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益 不受损害并得到公平对待 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 件             海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书                        第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况    名称：海富通基金管理有限公司    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表人：路颖    成立时间：2003 年 4 月 18 日    电话：021-38650999    联系人：吴晨莺    注册资本：3 亿元人民币    股权结构：国泰君安证券股份有限公司 51%、法国巴黎资产管理 BE 控股公 司 49%。（公司主要股东变更流程正在进行中，合并后的国泰君安证券股份有限 公司全称以市场监督管理部门最终登记为准。） 二、主要人员情况 （一） 董事会成员    路颖女士，董事长，博士。2000 年 7 月起就职于海通证券股份有限公司，历 任研究所分析师、研究所行业部负责人、所长助理、副所长、所长。现任海通证 券股份有限公司财富管理委员会副主任委员、机构业务委员会副主任委员，上海 海通证券资产管理有限公司董事长。2024 年 9 月起任海富通基金管理有限公司 董事长。    任志强先生，董事，总经理，硕士。曾任南方证券有限公司上海分公司研究 部总经理助理、南方证券研究所综合管理部副经理，华宝信托投资有限责任公司 研究发展中心总经理兼投资管理部总经理、华宝信托投资有限责任公司总裁助理 兼董事会秘书，华宝证券经纪有限公司董事、副总经理，华宝兴业基金管理有限             海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 公司基金经理、投资总监、副总经理，华宝兴业资产管理（香港）有限公司董事 长。2017 年 6 月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管理有限公司 董事、总经理。      吴淑琨先生，董事，管理学博士。历任南京大学副教授，海通证券股份有限 公司研究所宏观研究部经理、所长助理、机构业务部副总经理、企业及私人客户 服务部副总主持、企业金融部总经理。现任海通证券股份有限公司战略发展部总 经理。兼任海通恒信金融集团有限公司董事，海通恒信国际融资租赁股份有限公 司董事，上海海通证券资产管理有限公司董事。      苏晓光先生，董事，硕士。曾任港中旅（珠海）海洋温泉有限公司薪酬管理 经理。 绩效管理部副经理、绩效管理部经理，现任海通证券股份有限公司人力资源部总 经理助理。兼任海通创意私募基金管理有限公司董事、海通开元投资有限公司监 事。      Vincent Trouillard-Perrot 先生，董事，法国籍，硕士学位。1991 年加入法 国巴黎银行。1999 年 8 月至 2011 年 7 月在法巴集团亚太区担任过多项管理职 务，包括法巴私人银行香港及北亚区副总裁兼首席运营官、法巴资管日本有限公 司首席执行官及法巴资管亚洲有限公司（香港）的亚洲首席执行官兼 APAC 区总 监。2011 年 4 月至 2017 年 7 月担任 Alfred Berg 资产管理公司（斯德哥尔摩）集 团首席执行官职务。2017 年 7 月至 2019 年 8 月担任法巴资管（巴黎）关联公司 管理部副总监职务，2019 年 9 月至今担任该部门总监职务，负责欧洲、拉美、中 东、非洲地区业务及部分合资公司的监督管理。2020 年 6 月至今担任法巴资产 管理（巴黎）董事总经理职务，负责战略性参股及合资公司的监督管理。兼任法 巴农银理财有限责任公司董事。      何雅盈（HO, KELLY NGAR YING）女士，董事，中国香港，学士。自 1997 年参加工作以来，分别在美国银行（亚洲）股份有限公司、施罗德投资管理有限 公司（香港）、法国巴黎财富管理等多家金融机构负责零售基金投资、私人银行 基金投资等相关业务。自 2012 年 5 月至 2016 年 6 月在安联投资担任副总裁职 务，负责产品开发、基金投资业务。2016 年 6 月加入法国巴黎资产管理亚洲有 限公司，历任亚太区产品战略负责人职务，自 2023 年 10 月起任亚洲战略及合资          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 企业董事职务。兼任法巴海外投资基金管理（上海）有限公司董事，海富产业投 资基金管理有限公司董事。   王鸿祥先生，独立董事，高级管理人员工商管理硕士（EMBA）。自 1983 年 月加入申能（集团）有限公司，任副总会计师直至 2016 年。现任上海城投控股 股份有限公司独立董事。无不良诚信记录。   杨文斌（Philip YOUNG Wen Binn）先生，独立董事，管理学硕士（MBA）。 历任美国大陆银行（芝加哥，台北）放贷经理，中华开发金控（台湾）资本市场 经理，国际投资信托（台湾）执行副总经理，美银信托（香港）副总经理，日本 野村资产管理（香港）投资总监，安泰人寿大中华地区投资总监，日本万通人寿 投资总监及常务董事，中国平安保险集团资产管理公司投资总监。2006 年 7 月 至 2009 年 4 月任中国太平洋人寿保险股份有限公司与中国太平洋（集团）股份 有限公司投资总监。2009 年 4 月至 2012 年 11 月任太平洋资产管理有限公司投 资总监。2015 年 12 月至 2021 年 12 月任英大泰和人寿保险独立董事。2012 年 8 月至 2021 年 8 月任台湾全球人寿保险股份有限公司独立董事。现任香港大学客 席副教授，台湾大学财金系兼任教授，华侨银行有限公司中国独立董事，全球人 寿保险股份有限公司独立董事，新岸（上海）私募基金管理有限公司法定代表人。 无不良诚信记录。   刘正东先生，独立董事，法律硕士。历任上海市人民检察院铁路运输分院助 理检察员，上海市虹桥律师事务所律师。1998 年 11 月至 2022 年 2 月任上海市 君悦律师事务所主任、高级合伙人、首席合伙人、合伙人会议主席。2022 年 2 月 起任君合律师事务所合伙人。兼任国药控股股份有限公司独立非执行董事、上海 国有资本投资有限公司外部董事、上海兆芯集成电路股份有限公司独立董事。因 曾于 2016 年 2 月至 2018 年 6 月担任安徽华信国际控股股份有限公司独立董事， 属于华信国际信息披露违法行为的其他直接责任人员，于 2020 年 11 月 12 日被 中国证券监督管理委员会安徽监管局警告，并处 3 万元罚款。   陈静女士，独立董事，硕士。历任中国海洋石油总公司财务部干部，中外运 -敦豪有限公司财务部经理，华盛顿普华会计师事务所（现普华永道）审计师，世 界银行集团华盛顿总部高级会计官员、高级金融官员，中国证监会规划委高级顾 问委员兼会计部副主任，中国投资有限责任公司财务部副总监、董事总经理。现            海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 任中国保险资产管理业协会境外投资和对外开放专业委员会特别委员。无不良诚 信记录。 （二） 监事会成员    曹志刚先生，监事长，经济学硕士。历任海通证券股份有限公司风险控制总 部（稽核部）二级部经理、稽核部总经理助理、稽核部副总经理，自 2023 年 6 月 起任稽核部总经理、职工监事。    Bruno Weill（魏海诺）先生，监事，法国籍，硕士。历任巴黎银行东南亚负 责人、亚洲融资项目副经理，法国巴黎银行跨国企业全球业务客户经理、亚洲金 融机构投行业务部负责人、零售部中国代表，南京银行副行长。现任法国巴黎银 行集团（中国）副董事长。兼任中国-比利时直接股权投资基金董事，中荷人寿保 险有限公司董事，南 银 法 巴消费金融有限公司监事，法巴农银理财有限责任公司 监事，江苏法巴农科设备金融租赁有限公司监事。    胡正万先生，监事，硕士。先后就职于成都机车车辆厂、四川省证券股份有 限公司、富国基金管理有限公司。2003 年 4 月加入海富通基金管理有限公司， 历任基金会计、高级注册登记专员、注册登记负责人、基金运营副总监。2015 年    周倩女士，监事，硕士。历任爱建证券有限责任公司投资银行部项目经理， 汇添富基金管理股份有限公司稽核监察部高级经理。2018 年 4 月加入海富通基 金管理有限公司，任督察稽核部总监。2019 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产 管理有限公司监事。 （三） 其他高级管理人员    岳冲先生，督察长，硕士。2001 年 7 月至 2011 年 1 月，任职于中国海关； 任太平基金管理有限公司副总经理、督察长。2020 年 8 月起任海富通基金管理 有限公司督察长，兼任上海富诚海富通资产管理有限公司董事。           海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书    魏峻先生，副总经理，经济学学士。1996 年 7 月至 2001 年 8 月就职于交通 银行深圳分行，2001 年 8 月至 2019 年 11 月历任招商银行总行同业银行部非银 行金融机构室经理、期货结算部总经理助理、同业客户部总经理助理。2019 年    胡光涛先生，副总经理，博士。历任云南大学经济学院副教授，全国社会保 障基金理事会法规及监管部风险控制处处长、投资部委托投资处处长、投资部（后 更名为证券投资部）副主任、法规及监管部副巡视员。2015 年 11 月至 2017 年 海富通基金管理有限公司总经理助理。自 2020 年 7 月起任海富通基金管理有限 公司副总经理。2020 年 11 月起兼任上海富诚海富通资产管理有限公司董事。    周小波先生，副总经理，硕士。历任上海申银万国证券研究所有限公司化工 行业首席分析师、投资品研究部总监，太平资产管理有限公司权益投资部投资经 理、助理总经理（主持工作）、副总经理（主持工作），申万菱信基金管理有限 公司副总经理。2024 年 11 月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管 理有限公司副总经理。    陶网雄先生，首席信息官，硕士。历任中国电子器材华东公司会计科长、上 海中土实业发展公司主管会计、海通证券股份有限公司财务副经理。2003 年 4 月 加入海富通基金管理有限公司，2003 年 4 月至 2006 年 4 月任公司财务部负责 人，2006 年 4 月至 2013 年 3 月任财务总监。2013 年 4 月至 2020 年 5 月任海富 通基金管理有限公司副总经理。2018 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产管理有 限公司董事。2020 年 5 月起任海富通基金管理有限公司首席信息官。 （四） 本基金的基金经理    方昆明先生，硕士。持有基金从业人员资格证书。历任浙商银行投资经理、 民生银行投资高级经理、渤海银行上海分行金融市场一部总经理助理、营口银行 上海金融中心债券投资交易主管、北京肯特瑞基金销售有限公司产品管理和投资 总监、上海富诚海富通资产管理有限公司投资管理部总经理。2021 年 9 月加入 海富通基金管理有限公司。2021 年 10 月至 2023 年 11 月任海富通强化回报混合 基金经理。2022 年 2 月起兼任海富通集利债券、海富通弘丰定开债券基金经理。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 起兼任海富通一年定开债券、海富通聚合纯债债券基金经理。2024 年 4 月起兼 任海富通融丰定开债券基金经理。   本基金的历任基金经理：陆丛凡先生，任职时间 2021 年 4 月至 2022 年 7 月。 （五） 投资决策委员会   本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会 常设委员有：任志强，总经理；胡光涛，副总经理；周雪军，总经理助理兼公募 权益投资部总监；杜晓海，总经理助理；王金祥，研究部总监；陈轶平，固定收 益投资总监。投资决策委员会主席由总经理担任。讨论内容涉及特定基金的，则 该基金经理出席会议。 （六） 上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 经营方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； 报告义务； 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露，向审计、法律等外部专业顾问提供的除外； 分配基金收益； 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 记录和其他相关资料； 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 现和分配； 通知基金托管人； 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿；         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 事务的行为承担责任； 法律行为； 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 四、基金管理人的承诺 略及限制全权处理本基金的投资。 取有效措施，防止下列行为的发生：   （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；   （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金资产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动；   （7）玩忽职守，不按照规定履行职责；   （8）用基金资产承销证券；   （9）违反规定用基金资产向他人贷款或提供担保；   （10）用基金资产从事承担无限责任的投资；   （11）以基金资产向基金管理人、基金托管人出资；   （12）用基金资产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交 易活动；        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （13）法律法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：   （1）越权或违规经营；   （2）违反基金合同或托管协议；   （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；   （4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露；   （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；   （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；   （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动；   （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序；   （9）贬损同行，以提高自己；   （10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；   （11）以不正当手段谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；   （13）法律法规禁止的其他行为。   （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 谋取不当利益；   （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动；   （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   本基金管理人的内部控制遵循以下原则：   （1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业 务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工；   （2）独立性原则：公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和 岗位，并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的风险管理部和督察稽核部，保 持高度的独立性和权威性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助和配合督 察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查；   （3）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，任何制度的建立 都要以防范风险、审慎经营为出发点；   （4）有效性原则：公司内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格 遵守的行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度 或违反规章的权力；   （5）及时性原则：内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合，充分 利用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性；   （6）适时性原则：内部控制制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着公司 经营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改 变及时进行相应的修改和完善；   （7）定量与定性相结合的原则：建立完备内部控制指标体系，使内部控制 更具客观性和操作性；   （8）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；   （9）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。   公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制 指导意见》等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性 原则，建立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制 度和部门业务规章等三部分有机组成。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （1）公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公 司各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制 环境、内控措施等内容加以明确；   （2）公司基本管理制度包括风险管理制度、合规管理制度、稽核监察制度、 投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财 务制度、资料档案管理制度、人力资源管理制度和紧急应变制度等。公司基本管 理制度的制定和实施需事先报经公司董事会批准；   （3）部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、 岗位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司 相关部门依据公司章程和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要求拟定， 其制定和实施需事先报经公司总经理办公会讨论通过和总经理批准。   公司致力于将国际资产管理行业成熟的专业经验同中国资产管理行业的实 际情况相结合，建立既符合国际规范又行之有效的内部控制机制。   公司建立独立的内部控制体系，董事会层面设立督察长，管理层设立独立于 其他业务部门的督察稽核部和风险管理部，通过风险管理制度、合规管理制度和 稽核监察制度三个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监督体 系，对公司内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈，保障 公司内部控制机制的严格落实。   风险管理制度由董事会下设的审计及风险管理委员会制定风险管理政策，由 管理层的风险管理委员会负责实施，由风险管理部专职落实和监督，公司各业务 部门制定审慎的作业流程和风险管理措施，全面把握风险点，将风险管理责任落 实到人，实现对风险的日常管理和过程中管理，防范、化解和控制公司所面临的、 潜在的和已经发生的各种风险。   合规管理制度由督察稽核部具体落实，通过对公司日常业务的各个方面和各 个环节的合法合规性进行评估及检查，监督公司及员工遵守国家相关法律法规、 监管规定、公司对外承诺性文件和内部管理制度的情况，识别、防范和及时杜绝 公司内部管理及基金运作中的各种违规风险，提出并完善公司各项合规管理制度， 以充分维护公司客户的合法权益。       海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   稽核监察制度在督察长的领导下严格实施，由督察稽核部协助和配合督察长 履行稽核监察职能，通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、 基金营销、公司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等 公司所有部门和工作环节，对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法 性、合规性、合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议，从而保护公司客户 和公司股东的合法权益。   基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制 度是基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人特别 声明以上关于内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和 基金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书                     第四部分 基金托管人   (一)基金托管人情况   名称：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）   住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 168 号   办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 168 号   法定代表人：金煜   成立时间：1995 年 12 月 29 日   组织形式：股份有限公司（中外合资、上市）   注册资本：人民币 142.065287 亿元   存续期间：持续经营   基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许可2009814 号   托管部门联系人：周直毅   电话：021－68475608   传真：021－68476901   上海银行成立于 1995 年 12 月 29 日，总部位于上海，是上海证券交易所主 板上市公司，股票代码 601229。上海银行以“精品银行”为战略愿景，秉持“精诚 至上，信义立行”的核心价值观，围绕高质量可持续发展目标，将数字化作为创 新驱动、提升能级的核心力量，加快转型发展，努力实现新的质变。   自成立以来，上海银行坚守金融企业初心使命，积极融入地方经济建设，助 力长三角一体化、京津冀协同、粤港澳大湾区、成渝双城经济圈等战略实施，服 务上海“五个中心”、“五个新城”、自贸区等创新发展，区域服务能级不断提升； 着力支持实体经济转型升级，在普惠、科创、绿色、民生等领域加大投入，打造 “上行惠相伴”、“绿树城银”等特色服务品牌，构建开放合作的创新服务平台，推 出“上行 e 链”、“智慧 e 疗”等专业服务体系，业务规模持续增长；不断服务人民 美好生活追求，深入建设“适老、为老、惠老”的养老金融服务模式、培育大财富 管理专业能力、助力满足场景化消费需求等，为客户提供不止于金融的综合服务。   目前，上海银行已在上海、宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、 苏州设立一级分行，在无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州、前海、深汕特别          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 合作区、泰州等设立二级分行，分支机构布局覆盖长三角、京津冀、粤港澳、成 渝等国家战略实施区域。陆续设立了上银香港及其子公司上银国际、上银基金及 其子公司上银瑞金、上银理财，发起设立四家村镇银行，与携程共同设立尚诚消 费金融，跨境和综合经营布局完善。   近年来，上海银行综合实力不断增强、发展品质稳步提升。目前，集团总资 产已超 3 万亿元，年营收超 500 亿元、盈利超 200 亿元，资产质量保持银行业较 好水平。上海银行是国内 20 家系统重要性银行之一，在英国《银行家》杂志全 球银行 1000 强榜单中列前百强。   上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设托管 产品部、托管运作部（内设系统管理团队）、行管运作部、稽核监督部，100%员 工拥有大学本科及以上学历，业务岗位人员均具有基金从业资格。   上海银行于 2009 年 8 月 18 日获得中国证监会、中国银监会核准开办证券投 资基金托管业务，批准文号：中国证监会证监许可2009814 号。   近年来，上海银行顺应市场发展趋势和监管导向，持续深化业务转型，把握 市场热点，积极拓展公募基金、银行理财、保险、资产证券化四大重点细分市场， 大力提升同业托管竞争力，保险托管规模突破 1800 亿元，公募基金托管规模突 破 2600 亿元。同时，上海银行持续探索并积极推进托管产品创新，为包括基金 公司、证券公司、信托公司、商业银行、保险公司、期货公司和私募投资机构等 各类机构提供资产托管服务，形成了托管产品及服务多元化发展的格局，资产托 管规模超过 2.89 万亿元，其中同业机构托管规模超过 1.85 万亿元。   截至 2024 年 6 月末，上海银行托管的公募证券投资基金已达 154 只，产品 类型涵盖了股票型、混合型、债券型、货币型、指数型、ETF 和 ETF 联接、QDII 以及 FOF 基金等，基金资产净值规模合计约 2816.8481 亿元。   (二)基金托管人的内部控制制度   严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和上海银行有关规定，守法经营、 规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有 关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资 产托管部共同组成。托管业务风险控制纳入全行的风险管理体系；资产托管部配 备专职人员负责托管业务内控稽核工作，各业务部室在各自职责范围内实施具体 的风险控制措施。   （1）全面性原则：监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖到资产托管部所有的部室、岗位和人员。   （2）独立性原则：资产托管部内设独立的稽核监督团队，保持高度的独立 性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。   （3）相互制约原则：各业务部室在内部组织结构上形成相互制约，建立不 同岗位之间的制衡体系。   （4）审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营为前提，保 证托管资产的安全与完整；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，在新 设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设。   （5）有效性原则：内部控制体系应与所处的环境相适应，以合理的成本实 现内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经 营管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任 何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时 反馈和纠正。   （1）建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人 员行为规范等一系列规章制度。   （2）建立托管业务前后台分离，不同岗位相互牵制的管理结构。   （3）专门的稽核监督人员组织各业务部室进行风险识别、评估，制定并实 施风险控制措施。   （4）托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。   （5）定期开展业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并 签订承诺书。         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （6）制定完备的应急预案，并组织员工定期演练；建立异地灾备，保证业 务连续不中断。   (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序   基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投 资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值 和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项， 对基金管理人进行业务监督、核查。   基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为，应及时以书 面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形 式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠 正的，基金托管人应报告中国证监会。   基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时， 通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。   基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或 者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证 监会报告。   基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行 政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人， 并及时向中国证监会报告。             海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书                       第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 （一） 直销机构    （1）海富通基金管理有限公司直销中心    住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表人：路颖    全国统一客户服务号码：40088-40099（免长途话费）    联系人：段卓君    电话：021-38650797/799    传真：021-38650906/908    （2）海富通基金管理有限公司网上直销交易平台    网上交易网址：https://trade.hftfund.com/etrading/    移动端站点：“海富通基金”手机 APP、“海富通基金”官方微信公众号    客户服务电话：40088-40099 （二） 其他销售机构    （1）杭州银行股份有限公司    注册地址：浙江省杭州市拱墅区庆春路 46 号    办公地址：浙江省杭州市庆春路 46 号    法定代表人：宋剑斌    客户服务电话：95398    联系人：韩静    网址：www.hzbank.com.cn           海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （2）宁波银行股份有限公司   注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表人：陆华裕   客户服务电话：95574   联系人：陈佳瑜   网址：www.nbcb.com.cn   （3）平安银行股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号,中国广东省深圳市福田区 益田路 5023 号平安金融中心 B 座   法定代表人：谢永林   客户服务电话：95511-3-8   联系人：赵杨   网址：bank.pingan.com   （4）兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号   法定代表人：吕家进   客户服务电话：95561   联系人：蔡宣铭   网址：www.cib.com.cn   （5）招商银行股份有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦   法定代表人：缪建民   客户服务电话：95555   联系人：周嘉谊   网址：www.cmbchina.com   （6）招商银行股份有限公司（招赢通）          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：缪建民 客户服务电话：95555 联系人：陈芊 网址：www.cmbchina.com （7）中国人寿保险股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 16 号 办公地址：北京市西城区金融大街 16 号 法定代表人：蔡希良 客户服务电话：95519 联系人：秦泽伟 网址：www.e-chinalife.com （8）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表人：刘建军 客户服务电话：95580 联系人：李雪萍 网址：www.psbc.com （9）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 办公地址：北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层,32-42 层 法定代表人：方合英 客户服务电话：95558 联系人：王晓琳 网址：www.citicbank.com （10）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 法定代表人：周杰 客户服务电话：95553 或 4008888001 联系人：李笑鸣 网址：www.htsec.com （11）东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 18 楼 法定代表人：戴彦 客户服务电话：95357 联系人：付佳 网址：www.18.cn （12）广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室 办公地址：广东省广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦 法定代表人：林传辉 客户服务电话：95575 联系人：黄岚 网址：www.gf.com.cn （13）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人：冉云 客户服务电话：95310 联系人：顾慧兰 网址：www.gjzq.com.cn （14）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦 法定代表人：朱健 客户服务电话：95521             海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书    联系人：朱雅葳    网址：www.gtja.com    （15）海通期货股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区自由贸易试验区杨高南路 799 号第 5 层,第 11 层    办公地址：上海市浦东新区自由贸易试验区杨高南路 799 号第 5 层,第 11 层    法定代表人：吴红松    客户服务电话：4008209133    联系人：王曦语    网址：www.htfutures.com    （16）华创证券有限责任公司    注册地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号    办公地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路 216 号    法定代表人：陶永泽    客户服务电话：95513    联系人：程剑心    网址：www.hczq.com    （17）华泰证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 228 号    办公地址：南京市江东中路 228 号    法定代表人：张伟    客户服务电话：95597    联系人：何欢萍    网址：www.htsc.com.cn    （18）华西证券股份有限公司    注册地址：中国（四川）自由贸易试验区成都市高新区天府二街 198 号    办公地址：中国（四川）自由贸易试验区成都市高新区天府二街 198 号    法定代表人：杨炯洋    客户服务电话：95584              海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书     联系人：赵静静     网址：www.hx168.com.cn     （19）麦高证券有限责任公司     注册地址：沈阳市沈河区热闹路 49 号（2-5 D-K 1-3 A-K 3-5 D-K）     办公地址：上海市浦东新区滨江大道 257 弄 10 号陆家嘴滨江中心 T1 座 801 室     法定代表人：宋成     客户服务电话：4006183355     联系人：刘沁然     网址：www.mgzq.com     （20）南京证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 389 号     办公地址：南京市江东中路 389 号     法定代表人：李剑锋     客户服务电话：95386     联系人：曹梦媛     网址：www.njzq.com.cn     （21）平安证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-     办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5023 号平安金融中心 B 座第 22-     法定代表人：何之江     客户服务电话：95511-8     联系人：周驰     网址：stock.pingan.com     （22）湘财证券股份有限公司     注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼     办公地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼     法定代表人：高振营               海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书    客户服务电话：95351    联系人：江恩前    网址：www.xcsc.com    （23）兴业证券股份有限公司    注册地址：福州市湖东路 268 号    办公地址：福州市湖东路 268 号    法定代表人：杨华辉    客户服务电话：95562    联系人：谢高得    网址：www.xyzq.com.cn    （24）招商证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号    办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号    法定代表人：霍达    客户服务电话：95565    联系人：业清扬    网址：www.cmschina.com    （25）中国银河证券股份有限公司    注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101    办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦    法定代表人：王晟    客户服务电话：95551    联系人：辛国政    网址：www.chinastock.com.cn    （26）中国中金财富证券有限公司    注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608    办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座 4 层、18-21 层    法定代表人：高涛    客户服务电话：95532             海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书    联系人：万玉琳    网址：www.ciccwm.com    （27）中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市朝阳区光华路 10 号    法定代表人：王常青    客户服务电话：4008888108    联系人：许梦园    网址：www.csc108.com    （28）中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层    法定代表人：窦长宏    客户服务电话：4009908826    联系人：梁美娜    网址：www.citicsf.com    （29）中信证券（山东）有限责任公司    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表人：肖海峰    客户服务电话：95548    联系人：刘晓明    网址：sd.citics.com    （30）中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座    办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦    法定代表人：张佑君    客户服务电话：95548            海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   联系人：王一通   网址：www.cs.ecitic.com   （31）中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市天河区临江大道 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部位：自编 01 号）   办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层   法定代表人：陈可可   客户服务电话：95548   联系人：陈靖   网址：www.gzs.com.cn   （32）北京创金启富基金销售有限公司   注册地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室   办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室   法定代表人：梁蓉   客户服务电话：010-66154828   联系人：刘晓   网址：www.5irich.com   （33）北京度小满基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢   办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9 号   法定代表人：张旭阳   客户服务电话：95055   联系人：宋刚   网址：www.duxiaoman.com   （34）北京汇成基金销售有限公司   注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号   办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108   法定代表人：王伟刚   客户服务电话：400-619-9059             海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书    联系人：宋子琪    网址：www.hcjijin.com    （35）泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：广州市天河区珠西路 15 号珠江城大厦 42 楼    法定代表人：王建华    客户服务电话：400-080-3388    联系人：史若芬    网址：http://www.puyiwm.com/    （36）贵州省贵文文化基金销售有限公司    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号    办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路 CCDI 大楼一楼    法定代表人：陈成    客户服务电话：0851-85407888    联系人：李辰    网址：www.gwcaifu.com    （37）嘉实财富管理有限公司    注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛 1 号楼 7 层 10 号    办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座 11 层    法定代表人：张峰    客户服务电话：400-021-8850    联系人：闫欢    网址：www.harvestwm.cn    （38）江苏汇林保大基金销售有限公司    注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号    办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室    法定代表人：吴言林    客户服务电话：025-66046166 转 849    联系人：孙平          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书  网址：www.huilinbd.com  （39）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司  注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室  办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼  法定代表人：王珺  客户服务电话：4000-766-123  联系人：黄睿剀  网址：蚂蚁财富 APP  （40）上海长量基金销售有限公司  注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室  办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层  法定代表人：张跃伟  客户服务电话：400-820-2899  联系人：孙娅雯  网址：www.erichfund.com  （41）上海好买基金销售有限公司  注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元  办公地址：上海浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 10 层  法定代表人：陶怡  客户服务电话：400-700-9665  联系人：杨樾  网址：www.howbuy.com  （42）上海基煜基金销售有限公司  注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元  办公地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰 和经济发展区）  法定代表人：王翔  客户服务电话：400-820-5369  联系人：骆皖  网址：www.jiyufund.com.cn            海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书    （43）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-    办公地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室    法定代表人：李兴春    客户服务电话：400-032-5885    联系人：张佳慧    网址：www.leadbank.com.cn    （44）上海联泰基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室    法定代表人：燕斌    客户服务电话：400-118-1188    联系人：陈东    网址：www.66liantai.com    （45）上海攀赢基金销售有限公司    注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室    办公地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室    法定代表人：沈茹意    客户服务电话：021-68889283    联系人：郑经枢    网址：www.pyfunds.cn    （46）上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    办公地址：上海市徐汇区徐家汇街道宛平南路 88 号金座 26 楼    法定代表人：其实    客户服务电话：400-1818-188    联系人：王超    网址：www.1234567.com.cn    （47）上海万得基金销售有限公司          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书  注册地址：中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座  办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座  法定代表人：王廷富  客户服务电话：400-799-1888  联系人：朱迪  网址：www.520fund.com.cn  （48）深圳新华信通基金销售有限公司  注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深证市 前海商务秘书有限公司）  办公地址：深圳市福田区深南大道 2003 号华嵘大厦 710-711  法定代表人：戴媛  客户服务电话：400-000-5767  联系人：原萱  网址：www.xintongfund.com  （49）深圳众禄基金销售股份有限公司  注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801  办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元  法定代表人：薛峰  客户服务电话：4006-788-887  联系人：童彩平  网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com  （50）泰信财富基金销售有限公司  注册地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号京汇大厦 1206 室  办公地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号京汇大厦 1206  法定代表人：张虎  客户服务电话：400-004-8821  联系人：潘媛  网址：www.taixincf.com  （51）腾安基金销售（深圳）有限公司  注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦             海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书    办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦    法定代表人：刘明军    客户服务电话：4000-890-555    联系人：郑骏锋    网址：www.tenganxinxi.com    （52）浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室    办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼    法定代表人：凌顺平    客户服务电话：952555    联系人：费超超    网址：www.5ifund.com    （53）珠海盈米基金销售有限公司    注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室    办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491    法定代表人：肖雯    客户服务电话：020-89629066    联系人：高皓辉    网址：www.yingmi.cn    基金管理人可以根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本 基金，并在基金管理人网站公示。 二、登记机构    名称：海富通基金管理有限公司    住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表人：路颖           海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书  全国统一客户服务号码：40088-40099（免长途话费）  电话：021-38650975  传真：021-38650777-975  联系人：李杉 三、出具法律意见书的律师事务所  名称：上海市通力律师事务所  住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼  负责人：韩炯  电话：021-31358666  传真：021-31358600  联系人：陈颖华  经办律师：黎明、陈颖华 四、审计基金财产的会计师事务所  名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层  执行事务合伙人：邹俊  经办注册会计师：王国蓓、张楠  电话：(021) 2212 2775  传真：(021) 6288 1889  联系人：倪益           海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书                  第六部分 基金的募集    本基金于 2020 年 9 月 4 日经中国证监会证监许可〔2020〕2157 号文件准予 注册募集。募集期自 2021 年 1 月 11 日至 2021 年 4 月 9 日止，共募集         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书              第七部分 基金合同的生效   本基金的基金合同已于 2021 年 4 月 14 日正式生效。   《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中 国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或 者终止基金合同等，并在 6 个月内召开基金份额持有人大会进行表决。   法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。   如果本基金投资的政策性金融债发行人、政策性银行发生改制，且可能对基 金投资运作、持有人利益产生重大影响的，经履行适当程序后，本基金可转型或 清盘。         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书            第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间   投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。   本基金已于 2021 年 5 月 18 日开放申购、赎回业务。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金 份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 金份额净值为基准进行计算；        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 序赎回； 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。   基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序   投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。   投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间内 未全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人不承担由此 产生的利息损失。   基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支 付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。   遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统 故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎 回款项划付时间相应顺延。   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的 有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成 立或无效，则申购款项本金退还给投资人。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表 销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认 结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法 权利。   基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整。基金 管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 五、申购和赎回的数量限制 有约定的，从其约定。直销中心单个账户首次申购的最低金额为人民币 50,000 元 （含申购费），追加申购的最低金额为单笔人民币 10,000 元（含申购费）。基金 管理人可根据市场情况，调整本基金申购的最低金额。 额；基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。 金份额数不得达到或超过基金份额总数的 20%（在基金运作过程中因基金份额 赎回等情形导致被动达到或超过 20%的除外）。 持有人因赎回、转换等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于 1 份时， 登记系统可对该剩余的基金份额自动进行全部赎回处理。 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 份额等数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介上公告。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 六、申购费用和赎回费用 申购 A 类基金份额的投资人承担，不列入基金资产，主要用于基金的市场推广、 销售、登记等各项费用。 际确认金额确定每笔申购所适用的费率并分别计算。   本基金 C 类基金份额不收取申购费用。本基金 A 类基金份额的申购费率如 下：          申购金额（M）                   申购费率           M≥500 万元              按笔收取，1000元/笔           M＜100 万元                  0.40% 有人赎回基金份额时收取。对于持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5% 的赎回费，100%归入基金资产；对持续持有期超过 7 日（含 7 日）但少于 30 日 的投资人收取的赎回费，25%归入基金资产，其余用于支付注册登记费和其他必 要的手续费。   赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，具体费率如下：                                  赎回费率      持有期（Y）                      A类基金份额             C类基金份额       Y＜7天              1.50%               1.50%       Y≥30天               0                   0           海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告。 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 监管部门、自律规则的规定。 对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销 计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按 相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低申购费率和赎回费 率。 七、申购份额与赎回金额的计算   本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。登记机构根据单次申购的实 际确认金额确定每次申购所适用的费率并分别计算，计算公式如下：   申购费用＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）   （如适用固定金额申购费时，申购费用＝固定金额申购费）   净申购金额＝申购金额－申购费用   申购份额＝净申购金额/T 日相应类别基金份额净值   申购费以四舍五入方式保留到小数点后 2 位。申购份额以四舍五入方式保留 到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   例如：某投资者投资 5,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 可得到的申购份额为：   申购费用＝5,000×0.40%/（1＋0.40%）＝19.92 元   净申购金额＝5,000－19.92＝4,980.08 元   申购份额＝4,980.08/1.1280＝4,414.96 份           海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   即：该投资者投资 5,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类 基金份额的基金份额净值为 1.1280 元，则投资者可获得 4,414.96 份 A 类基金份 额。   投资者在赎回基金份额需交纳一定的赎回费用。计算公式如下：   赎回金额＝赎回份额×T 日相应类别份额的基金份额净值   赎回费用＝赎回份额×T 日相应类别份额的基金份额净值×赎回费率   净赎回金额＝赎回金额－赎回费用   赎回费、赎回金额以四舍五入方式保留小数点后 2 位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。   例如：某基金份额持有人持有本基金 10,000 份 A 类基金份额 7 天后（未满 金份额净值是 1.1480 元，则可得到的净赎回金额为：   赎回金额＝10,000×1.1480＝11,480.00 元   赎回费用＝11,480.00×0.10%＝11.48 元   净赎回金额＝11,480.00－11.48＝11,468.52 元   即：某基金份额持有人持有 10,000 份本基金 A 类基金份额 7 天后（未满 30 天）赎回，假设赎回当日本基金 A 类基金份额的基金份额净值是 1.1480 元，则 可得到的净赎回金额为 11,468.52 元。   T 日的各类基金份额的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公 告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。计算公式为：   T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金 份额的余额数量   本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 八、申购与赎回的登记 撤销。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 益并办理登记手续，投资人自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 益并办理相应的登记手续。 并最迟于调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 九、拒绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 投资人的申购申请。 产净值或者无法办理申购业务。 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 单一投资者持有基金份额数的比例达到或者超过 20%，或者变相规避前述 20% 集中度的情形。 资人单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停 接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资人的申购申请全部或部分被拒绝的，被拒绝的申购款项本金将          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办 理。 十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 产净值。 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。   发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金 管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配 给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受 理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的 办理并公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。   （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户 赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未 能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生巨额赎回，在当日出现单个基金份额持有人超过上一开 放日基金总份额 30%的赎回申请（以下简称“大额赎回申请人”）情形下，基金管 理人可以延期办理赎回申请。基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日 基金总份额 10%的前提下，优先确认其他赎回申请人（以下简称“小额赎回申请 人”）的赎回申请：若小额赎回申请人的赎回申请在当日予以全部确认，则基金 管理人在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认， 对大额赎回申请人未予确认的赎回申请延期办理；若小额赎回申请人的赎回申请 在当日未予全部确认，则基金管理人在可接受赎回申请的范围内对小额赎回申请 人的赎回申请按比例确认，对未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回 申请与大额赎回申请人的全部赎回申请）延期办理。延期办理的赎回申请适用本        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 条规定的延期赎回或取消赎回的规则，同时，基金管理人应当对延期办理的事宜 在规定媒介上刊登公告。   （4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。   当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净 值。 时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登 重新开放申购或赎回的公告，并公告最近 1 个工作日的各类基金份额的基金份额 净值；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时 不再另行发布重新开放的公告。 十三、基金转换   基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理且开通转换的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定 的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定 并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 十四、基金的非交易过户          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。   继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；   捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会 或社会团体；   司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基 金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。   办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件 的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收 费。 十五、基金的转托管   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十六、定期定额投资计划   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十七、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法 律法规另有规定的除外。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 十八、基金份额的转让   在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规定或相关公告。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书                 第九部分 基金的投资 一、投资目标   本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总 回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。 二、投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，还 可以投资于中国证监会允许基金投资的其他具有良好流动性的金融工具，包括国 内依法发行上市的国债、政策性金融债、央行票据、债券回购、同业存单以及银 行存款。   本基金不投资于股票等权益类资产。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金持有的现金或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算 备付金、存出保证金及应收申购款等。 三、投资策略   本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指 数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，构 造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。   本基金为指数基金，采用优化抽样复制法。   通过对标的指数中各成份债券的历史数据和流动性分析，选取流动性较好的 债券构建组合，对标的指数的久期等指标进行跟踪，达到复制标的指数、降低交 易成本的目的。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   在正常市场情况下，本基金的风险控制目标是追求日均跟踪偏离度的绝对值 不超过 0.25%，年化跟踪误差不超过 3%。如因标的指数编制规则调整等其他原 因，导致基金跟踪偏离度和跟踪误差超过了上述范围，基金管理人应采取合理措 施，避免跟踪偏离度和跟踪误差的进一步扩大。   当由于市场流动性不足或因法规规定等其他原因，导致标的指数成份债券和 备选成份债券无法满足投资需求时，基金管理人可以在成份债券和备选成份债券 外寻找其他债券构建替代组合，对指数进行跟踪复制。   替代组合的构建将以债券流动性为约束条件，按照与被替代债券久期相近、 信用评级相似、到期收益率及剩余期限基本匹配为主要原则，控制替代组合与被 替代债券的跟踪偏离度和跟踪误差最小化。   对于非成份券的债券，本基金综合运用久期调整、收益率曲线策略、类属配 置等组合管理手段进行日常管理。另外，本基金债券投资将适当运用杠杆策略， 通过债券回购融入资金，然后买入收益率更高的债券以获得收益。   （1）久期管理策略是根据对宏观经济环境、利率水平预期等因素，确定组 合的整体久期，有效控制基金资产风险。   （2）收益率曲线策略是指在确定组合久期以后，根据收益率曲线的形态特 征进行利率期限结构管理，确定组合期限结构的分布方式，合理配置不同期限品 种的配置比例。   （3）类属配置包括现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组合 久期和期限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确 定各子类资产的配置权重，即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。 四、投资决策和程序   （1）投资决策须符合有关法律、法规和基金合同的规定；   （2）投资决策是根据本基金产品的特征决定不同风险资产的配比；   （3）投资部策略分析师、股票分析师、固定收益分析师各自独立完成相应 的研究报告，为投资策略提供依据。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会 定期或不定期就投资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、分析师、交易员 在投资管理过程中既密切合作，又责任明确，在各自职责内按照业务程序独立工 作并合理地相互制衡。具体的决策流程如下：   （1）投资决策委员会依据国家有关基金投资方面的法律和行业管理法规， 决定公司针对市场环境重大变化所采取的对策；决定投资决策程序和风险控制系 统及做出必要的调整；对旗下基金重大投资的批准与授权等。   （2）投资部门负责人在公司有关规章制度授权范围内，对重大投资进行审 查批准；并且根据基金合同的有关规定，在组合业绩比较基准的基础上，制定各 组合资产和行业配置的偏差度指标。   （3）分析师根据宏观经济、货币财政政策、行业发展动向和上市公司基本 面等进行分析，提出宏观策略意见、债券配置策略及行业配置意见。   （4）定期不定期召开部门例会，基金经理们在充分听取各分析师意见的基 础上，确立公司对市场、资产和行业的投资观点，该投资观点是指导各基金进行 资产和行业配置的依据。   （5）基金经理在投资部门负责人授权下，根据部门例会所确定的资产/行业 配置策略以及偏差度指标，在充分听取策略分析师宏观配置意见、股票分析师行 业配置意见及固定收益分析师的债券配置意见的基础上，进行投资组合的资产及 行业配置；之后，在证券分析师设定的证券池内，根据所管理组合的风险收益特 征和流动性特征，构建基金组合。   （6）基金经理下达交易指令到交易室进行交易。   （7）风险管理部负责对投资组合进行事前、事中、事后的风险评估与控制。   （8）完成内部基金业绩评估，并完成有关评价报告。   投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况的需要，对上述投资管理程序 做出调整。 五、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中待偿期 1 至 3 年（包含 1 年和 3 年）的标的指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金 非现金基金资产的 80%；   （2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年， 债券回购到期后不得展期；   （4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；   （5）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （6）本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；   （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（4）、（5）项以外，因证券市场波动、证券发行人合并、 标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制、基金规模变动等基金管理人 之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法 律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二 以上（不含本数）的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易 事项进行审查。   法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 六、业绩比较基准   本基金的业绩比较基准为：中债 1-3 年农发行债券指数收益率×95%＋银行 活期存款利率（税后）×5%。   中债 1-3 年农发行债券指数隶属于中债总指数分类，该指数成份券包括中国 农业发展银行在境内公开发行且上市流通的待偿期 0.5 至 3 年（包含 0.5 年和 3 年）的政策性银行债。   未来若出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动之 外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金管理人应当自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会报告并提出解决方 案，如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同 等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的，本基金合同终止。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理 人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人 利益优先原则维持基金投资运作。 七、风险收益特征   本基金为债券型指数基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、混合型 基金，高于货币市场基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数 所代表的债券市场相似的风险收益特征。 八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 份额持有人的利益； 人牟取任何不当利益。 九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规定。 十、投资组合报告   基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。            海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书      基金托管人上海银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2024 年 12 月 内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。      本投资组合报告所载数据截至 2024 年 9 月 30 日，来源于《海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金 2024 年第 3 季度报告》。                                                   占基金总资产 序号          项目                金额(元)                                                    的比例(%)      其中：股票                                    -             -      其中：债券                     2,007,902,376.05        99.99      资产支持证券                                   -            -      其中：买断式回购的买入返售                                               -             -      金融资产 本基金本报告期末未持有股票。 本基金本报告期末未持有港股通股票。 本基金本报告期末未持有股票。 序号          债券品种              公允价值（元）             占基金资产净                  海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书                                                                 值比例（％）          其中：政策性金融债                          1,844,588,557.48       120.37                                                                   占基金资                                        数量 序号         债券代码        债券名称                      公允价值(元)          产净值比                                    （张）                                                                   例（％） 投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 本基金本报告期末未持有贵金属。 本基金本报告期末未持有权证。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 本基金本报告期末未持有股指期货。 根据本基金合同，本基金不参与股指期货交易。 根据本基金合同，本基金不参与国债期货交易。 本基金本报告期末未持有国债期货。 根据本基金合同，本基金不参与国债期货交易。 调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 外的股票。 序号         名称                    金额（元） 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 本基金本报告期末未持有股票。               海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书                      第十部分 基金的业绩      基金业绩截止日为 2024 年 9 月 30 日。      基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，  但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表  现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。  一、本基金净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表                                      业绩比较                     净值增长    业绩比较            净值增长                      基准收益   阶段                率标准差    基准收益             ①－③      ②－④            率①                        率标准差                      ②      率③                                       ④ 月 14 日 （基金合 同生效 日）至 日 月 1 日至 日 月 1 日至 日 月 14 日 （基金合 同生效 日）至               海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 月 30 日                                       业绩比较                     净值增长     业绩比较            净值增长                       基准收益   阶段                率标准差     基准收益                 ①－③      ②－④            率①                         率标准差                       ②       率③                                            ④ 月 14 日 （基金合 同生效 日）至 日 月 1 日至 日 月 1 日至 日 月 14 日 （基金合 同生效        11.29%   0.05%    10.60%       0.03%   0.69%    0.02% 日）至 月 30 日  二、本基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图      （2021 年 4 月 14 日至 2024 年 9 月 30 日）           海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （2021 年 4 月 14 日至 2024 年 9 月 30 日）   注：本基金合同于 2021 年 4 月 14 日生效。按基金合同规定，本基金自基金 合同生效起 6 个月内为建仓期。建仓期结束时本基金的各项投资比例已达到基金 合同第十二部分（二）投资范围、（四）投资限制中规定的各项比例。       海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书             第十一部分 基金的财产 一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户   基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分   本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处 分。   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书              第十二部分 基金资产的估值 一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象   基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 三、估值原则   基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会 计准则》、监管部门有关规定。 有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产 或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量 的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日 或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价 值。   与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值 为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作 为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值 时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或 取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值 进行调整并确定公允价值。 四、估值方法   （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；   （3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值；   （4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的 公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定 其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含 投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的 按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期 间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 确保基金估值的公平性。 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 五、估值程序 日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。 基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的， 从其规定。   基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定 公告。 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管 理人按照《基金合同》约定对外公布。 六、估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值错误。   基金合同的当事人应按照以下约定处理：        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方；         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行 赔偿时，由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金，基金管理人 和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔 偿：   ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题， 如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执 行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。   ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由 此给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔 偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过 错程度各自承担相应的责任。   ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新 计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以 基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及 因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付。   ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由 基金管理人负责赔付。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行 业另有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，基金管理人、 基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 七、暂停估值的情形 商确认后，基金管理人应当暂停估值； 八、基金净值的确认   基金净值信息由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理 人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额净值并 发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人， 由基金管理人按规定对基金净值信息予以公布。 九、特殊情况的处理 差不作为基金资产估值错误处理。 公司及存款银行等第三方机构发送的数据错误等，基金管理人和基金托管人虽然 已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基 金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基金 托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。       海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书             第十三部分 基金的收益分配 一、基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 金红利或将现金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不选择， 本基金各类份额默认的收益分配方式是现金分红；本基金不同类别的基金份额， 其分红方式相互独立、互不影响；投资者不同基金交易账户设置的基金分红方式 相互独立、互不影响；   在符合法律法规及《基金合同》约定，并对基金份额持有人利益无实质不利 影响的前提下，基金管理人经与基金托管人协商一致可对基金收益分配原则和支 付方式进行调整，不需召开基金份额持有人大会。   本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 四、收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。   由于不同基金份额类别对应的可分配收益不同，基金管理人可相应制定不同 的收益分配方案。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 五、收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内在 规定媒介公告。 六、基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计算方法，依照《业务规则》执行。 七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书             第十四部分 基金的费用与税收 一、基金费用的种类 和认证费； 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与 基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首 日起 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公 休假或不可抗力等，支付日期顺延。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人与 基金托管人核对一致后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首 日起 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公 休假或不可抗力等，支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额资产净值的 0.10%年费率计提。计算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理 人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2 个工作日内从基金财 产中一次性支付给基金管理人代收，基金管理人收到后再根据相关协议支付给销 售机构。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。   C 类基金份额销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服 务等各项费用。销售服务费使用范围不包括基金募集期间的上述费用。 协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人根据基金管理人指 令并参照行业惯例从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 基金财产的损失；          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 基金财产中列支； 目。 四、实施侧袋机制期间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 五、基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书             第十五部分 基金的会计与审计 一、基金会计政策 会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计 年度披露； 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 并以托管协议约定的方式确认。 二、基金的年度审计 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换会计师事务所需在 2 日内在规定媒介公告。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书             第十六部分 基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办 法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法 规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组 织。   本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息 披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金 投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资 料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息 披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文 本为准。   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 五、公开披露的基金信息   公开披露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金 投资者重大利益的事项的法律文件。   （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资人决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息 发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载 在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新 一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金 运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。   （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大 变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的， 基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品 资料概要。   基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的 3 日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公 告登载在规定报刊上；将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 要、《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登 载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管 协议登载在网站上。   基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基 金份额发售的 3 日前登载在规定报刊和规定网站上。   基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金 合同》生效公告。   《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应 当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日 的次日，通过其规定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半 年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年 度报告的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事 务所审计。   基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。   基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。   如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策 的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期 内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其 流动性风险分析等。   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书， 并登载在规定报刊和规定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件：   （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》终止、基金清算；   （3）转换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师 事务所；   （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；   （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控 制人变更；   （8）基金募集期延长或提前结束募集；   （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部 门负责人发生变动；   （10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理 人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百 分之三十；   （11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受 到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托 管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计 提方式和费率发生变更；   （16）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金开始办理申购、赎回；   （18）本基金发生巨额赎回并延期办理；   （19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；   （21）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项 时；   （22）基金推出新业务或服务；   （23）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；   （24）调整基金份额类别的设置；   （25）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   在《基金合同》期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可 能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金份额 持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并 将有关情况立即报告中国证监会。   基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   《基金合同》终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财 产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站 上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 六、信息披露事务管理   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法律法规的规定。   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等 公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。   基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金 信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。   基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。   基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中 国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不 得从基金财产中列支。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 七、信息披露文件的存放与查阅   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置于公司住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形   当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息：        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书               第十七部分 侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘 请侧袋机制启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务 所进行审计并披露专项审计意见。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户 的赎回申请并支付赎回款项。 换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋 账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日 主袋账户总份额的 10%认定。 三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。   基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操 作。 四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估 值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。 五、实施侧袋账户期间的基金费用 产净值作为基数计提。 后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取基金管理费。 六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应 当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式， 及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应 当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规 要求及时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合 《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 七、侧袋机制的信息披露   在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息 披露方式和频率披露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停披露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账 户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计 师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会 计核算和年度报告披露等发表审计意见。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书                 第十八部分 风险揭示 一、投资于本基金的主要风险有 （一） 市场风险   基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投 资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变 化，产生风险。主要的风险因素包括：   （1）政策风险。因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家 宏观政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也 呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   （4）上市公司经营风险。上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理 能力、行业竞争、市场前景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致 公司盈利发生变化。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投 资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。特别地，如果上市公司涉嫌 财务操纵、内幕交易、关联交易等情形，或被监管部门处罚，将严重损害持有人 利益。   （5）购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货 膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产 的保值增值。 （二） 信用风险   当基金持有的债券、票据的发行人违约，不按时偿付本金或利息时，或交易 对手违约时，将直接导致资产的损失，产生信用风险。本基金面临的信用风险包 括：        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （1）违约风险：债券或票据发行人不能按时履行其偿付本息和利息的义务， 或回购交易中融资方违约无法按时支付回购本金和利息所带来的违约风险；   （2）降级风险：由于债券或票据发行人的基本面发生不利变化，导致其财 务状况恶化、偿债能力降低等原因，信用评级机构调低债券及发行人信用等级的 风险，从而导致债券价格下降的风险；   （3）信用利差风险：信用利差风险是指信用类债券当前的价格不合理，没 有真实反映发行人的信用利差水平，并由此导致的预期信用利差放大从而债券价 格下跌的风险；   （4）交易对手风险：在债券、票据、债券回购或协议存款的交易过程中， 由于交易对手方不能足额按时交割，导致本基金可能无法收到或足额收到应得的 证券或价款而产生损失，或导致基金不能及时抓住市场机会，对投资收益产生影 响。 （三） 管理风险   基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占 有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有 效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对 基金的风险收益水平造成影响。 （四） 操作或技术风险   基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者 人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交 易错误和欺诈等。   此外，在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影 响交易的正常进行甚至导致基金持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基 金管理人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 （五） 合规性风险        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。 （六） 模型风险   指在估计资产价值、市场分析和风险估计中采用了错误的估计方法或选择了 不恰当的模型而导致投资结果不确定风险。 （七） 收益率曲线风险   收益率曲线风险是指与债券收益率曲线非平行移动有关的风险。本基金投资 涉及债券收益率曲线策略，由于久期等指标对利率风险的衡量是建立在收益率曲 线只发生平行位移的前提下，但收益率曲线可能会发生扭曲或蝶形等非平行变化， 并导致久期等指标无法全面反映利率风险的真实水平。久期相同的货币市场工具 组合若期限结构配置不同，则其收益率水平在收益率曲线发生非平行位移时会产 生较大的差异。 （八） 杠杆放大风险   本基金或采用杠杆操作、息差放大的投资策略，市场风险、信用风险、流动 性风险、操作风险均会相应增加，特别是，当收益率的实际走势与预期走势相反 的情况下，市场出现融资的成本高于买入的债券的收益率，杠杆放大从而导致委 托资产净值出现较大的损失。 （九） 流动性风险   我国证券市场作为新兴转轨市场，市场整体流动性风险较高。为了克服流动 性风险，本基金将在坚持分散化投资的基础上，通过一系列风险控制指标加强对 流动性风险的跟踪、防范和控制，但基金管理人并不保证完全避免此类风险。   开放式基金要随时应对投资者的赎回，如果基金资产不能迅速转变成现金， 或者变现为现金时冲击成本较高，使资金净值产生不利的影响，都会给基金资产 造成较大的损失的风险，影响基金运作和收益水平。基金投资组合中的债券会因 各种原因面临较高的流动性风险，使证券交易的执行难度提高，买入成本或变现 成本增加。此外，基金投资者的赎回需求可能造成基金仓位调整和资产变现困难，         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 加剧流动性风险。尤其是在发生巨额赎回时，如果基金资产变现能力差，可能会 产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。   （1）基金申购、赎回安排   基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购、赎回，具体 办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金 管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回 时除外。详见本招募说明书第八部分“基金份额的申购与赎回”。在本基金发生流 动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管理工具以减少或应对 基金的流动性风险，投资者可能面临基金申购申请被拒绝或暂停接受、赎回申请 被暂停接受、赎回款项被延缓支付、巨额赎回申请被延期办理、基金估值被暂停、 基金采用摆动定价等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本 基金的流动性风险匹配。   （2）投资市场、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型基金，主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实 现投资目标，还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的国债、政策性金融债、央行票据、债券回购、同业存单以及银行存款。本基金 不投资于股票等权益类资产。   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中投资于待偿期 1 至 3 年（包含 1 年和 3 年）的标的指数成份券及其备选成份券的比例不低于本基 金非现金基金资产的 80%。   一般情况下，利率债和银行存款、同业存单等金融工具的流动性情况相对较 好，但不排除在特定阶段、特定市场环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。 如果市场短时间内资金面发生较大变化，或基金面临较大比例赎回，则可能会影 响到基金资产的流动性和投资收益。   根据《流动性风险管理规定》，基金管理人需根据基金投资人结构调整基金 投资组合的流动性及变现情况，确保基金组合资产的变现能力与投资者赎回需求 相匹配。基金管理人将密切监控投资组合流动性风险指标，及时调整组合持仓结 构，严格控制组合杠杆比率，限制流动性受限资产比例等。   （3）巨额赎回下的流动性风险管理措施        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。   a）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按 正常赎回程序执行。   b）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为 因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波 动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推， 直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回 部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   c）若本基金发生巨额赎回，在当日出现单个基金份额持有人超过上一开放 日基金总份额 30%的赎回申请（以下简称“大额赎回申请人”）情形下，基金管理 人可以延期办理赎回申请。基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基 金总份额 10%的前提下，优先确认其他赎回申请人（以下简称“小额赎回申请人”） 的赎回申请：若小额赎回申请人的赎回申请在当日予以全部确认，则基金管理人 在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认，对大额 赎回申请人未予确认的赎回申请延期办理；若小额赎回申请人的赎回申请在当日 未予全部确认，则基金管理人在可接受赎回申请的范围内对小额赎回申请人的赎 回申请按比例确认，对未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申请与 大额赎回申请人的全部赎回申请）延期办理。延期办理的赎回申请适用本条规定        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 的延期赎回或取消赎回的规则，同时，基金管理人应当对延期办理的事宜在规定 媒介上刊登公告。   d）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理 人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付 赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。   当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。   （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响   本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险，投 资者将面临其赎回申请被拒绝或延期办理、赎回款项被延缓支付、巨额赎回申请 被延期办理、面临赎回成本或申购成本较高等风险。   如果出现流动性风险，基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到 公平对待的前提下，可实施备用的流动性风险管理工具，包括但不限于暂停接受 赎回申请、延缓支付赎回款项、延期办理巨额赎回申请、暂停基金估值、收取短 期赎回费、摆动定价、实施侧袋机制等，作为特定情形下基金管理人流动性风险 管理的辅助措施，同时基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险，对流动性 风险进行日常监控，保护持有人的利益。当实施备用的流动性风险管理工具时， 有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项，或增加赎回成本。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有 效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确 定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人 在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特 定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基 金管理人不承担任何保证和承诺的责任。   基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需 考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值 及变化情况。 （十） 本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险 之间的匹配检验。 （十一） 特定风险   （1）标的指数投资风险   本基金的标的指数为中债 1-3 年农发行债券指数。标的指数成份券的价格可 能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影响而波动， 导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   指数编制方法的缺陷可能导致标的指数的表现与总体市场表现产生差异，从 而使基金收益发生变化。同时，中债金融估值中心有限公司不对指数的实时性、 完整性和准确性做出任何承诺。标的指数值可能出现错误，投资者若参考指数值 进行投资决策可能导致损失。   根据基金合同的规定，如果指数编制单位变更或停止标的指数的编制、发布 或授权，或标的指数由其他指数替代、或由于指数编制方法的重大变更等事项导 致本基金管理人认为中债 1-3 年农发行债券指数不宜继续作为标的指数，或证券 市场有其他代表性更强、更适合投资的指数推出时，本基金管理人可以依据维护 投资人合法权益的原则，在履行适当程序后变更本基金的标的指数、业绩比较基 准和基金名称。基金投资组合将随之调整，基金的风险收益特征将与新标的指数 一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。   （2）基金跟踪偏离风险   基金在跟踪标的指数时由于各种原因导致基金的业绩表现与标的指数表现 之间可能产生差异，主要影响因素可能包括： 实现对中债 1-3 年农发行债券指数的紧密跟踪。本基金采用分层抽样和替代性策 略，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成 份券作为替代，基金投资组合与标的指数构成可能存在差异，从而可能导致基金 实际收益率与标的指数收益率产生偏离； 获得相同的收益率； 可能暂时扩大与标的指数的构成差异，而且会产生相应的交易成本。   （3）本基金主要投资于政策性金融债，可能面临以下风险： 融债的性质有可能发生较大变化，债券信用等级也可能相应调整，基金投资可能 面临一定信用风险。 同性，在极端市场环境下，可能集中买进或卖出，增加流动性风险。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 事项变化，可能对基金净值表现产生较大影响。   （4）跟踪误差控制未达约定目标的风险   本基金力争将净值增长率与业绩比较基准涨跌幅的日均跟踪偏离度控制在 素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格走势可能发生较 大偏离。   （5）成份券停牌的风险   标的指数成份券可能因各种原因临时或长期停牌，基金可能因无法及时调整 投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大。   （6）成份券违约的风险   基金在运作过程中可能发生成份券交收违约或发行人出现违约、拒绝支付到 期本息等情形，可能会面临基金资产损失、无法及时调整投资组合、跟踪偏离度 和跟踪误差扩大等风险。   （7）指数编制机构停止服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可 能由于各种原因停止对指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个工作日向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指 数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集 基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表 决未通过的，本基金合同终止。投资人将面临更换基金标的指数、转换运作方式， 与其他基金合并、或者终止基金合同等风险。   自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定并实施前，基金 管理人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持 有人利益优先原则维持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。   （8）基金合同终止的风险   本基金出现标的指数不符合要求（因成份股价格波动等指数编制方法变动之 外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金管理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决，基金份额持有人大会未        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。故投资人将面临基金合同 将终止的风险。 （十二） 其他风险   （1）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度 等方面不完善而产生的风险；   （2）因金融市场危机、行业竞争、代理商违约、基金托管人违约等超出基 金管理人自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有人利 益受损；   （3）战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行， 导致基金资产损失；   （4）其他意外导致的风险。 二、声明 构销售，基金管理人与基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书    第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议生效后 2 日内在规定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 基金托管人承接的； 的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决，基金份额持有人大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的； 三、基金财产的清算 成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监 督下进行基金清算。 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 四、清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。       海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 七、基金财产清算账册及文件的保存  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，保存期限不少 于法律法规的规定。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书            第二十部分 基金合同的内容摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务   基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。   同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的 权利包括但不限于： 议事项行使表决权； 提起诉讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的 义务包括但不限于： 值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 限责任；  （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利 包括但不限于： 管理基金财产； 的其他费用； 违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资人的利益； 获得《基金合同》规定的费用； 施其他法律行为；         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 服务的外部机构； 回、转换、非交易过户和定期定额投资等业务规则；   （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务 包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 经营方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； 报告义务； 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露，向审计、法律等外部专业顾问提供的除外；         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 分配基金收益； 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 记录和其他相关资料； 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 现和分配； 通知基金托管人； 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿； 事务的行为承担责任； 法律行为； 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利 包括但不限于： 管基金财产； 的其他费用； 合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情 形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益； 账户，为基金办理证券交易资金清算；   （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务 包括但不限于： 格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基 金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，向审计、法律等外 部专业顾问提供的情况除外； 申购、赎回价格； 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基 金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了 适当的措施； 其他相关资料； 回款项； 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 配； 银行监管机构，并通知基金管理人； 任不因其退任而免除； 基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益 向基金管理人追偿；        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则   基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的，以届 时有效的法律法规为准。   本基金份额持有人大会不设日常机构。   （1）除法律法规和中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定外，当出 现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会； 有人大会的事项。   （2）在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利 益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修 改，不需召开基金份额持有人大会：         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 费、对基金份额分类办法及规则进行调整； 不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 即“海富通中债 1-3 年农发行债券交易型开放式指数证券投资基金”，则基金管理 人在履行适当程序后有权决定将本基金转换为该基金的联接基金，并相应修改 《基金合同》； 情形。   （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由 基金管理人召集。   （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。   （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理 人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基 金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人， 基金管理人应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份 额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托 管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的 基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求 召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。   （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和 权益登记日。   （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介 公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 有效期限等）、送达时间和地点；   （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通 知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其 联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。   （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对 表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理 人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另 行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基 金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表 决意见的计票效力。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基 金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。   （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委 派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额 持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场 开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、                              《基金合同》 和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的 基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书 面形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 公布相关提示性公告； 为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金 托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照 会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管 理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基 金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面 意见； 具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代 理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合 法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可 采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，授权方式可以采用 网络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明； 在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方 式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开 会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。   （2）议事程序   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公 布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次 基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份 额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。   在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第（2）项所规定 的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所 持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除本基金合同另有约定 外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、 本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。   基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （1）现场开会 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金 份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金 份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理 人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 公布计票结果。 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新 清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结 果。 会的，不影响计票的效力。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。   基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容 被取消或变更的，基金管理人按照《信息披露办法》的规定公告后，可直接对本 部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：   （1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相 关基金份额 10%以上（含 10%）；   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益 登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份 额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二 分之一）；   （4）在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额 小于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人 大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持 有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或 授权他人参与基金份额持有人大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以 上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持 人；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过；          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户 内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。 三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算方式   （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有 人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规 规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人 和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后 2 日内在规定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：   （1）基金份额持有人大会决定终止的；   （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、 新基金托管人承接的；   （3）出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动之 外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金管理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决，基金份额持有人大会未 成功召开或就上述事项表决未通过的；   （4）《基金合同》约定的其他情形；   （5）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。   （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日 内成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的 监督下进行基金清算。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金 托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监 会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。   （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （4）基金财产清算程序： 告出具法律意见书；   （5）基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限 制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，保存期限不少 于法律法规的规定。 四、争议解决方式   各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交上海国 际经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则 进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。 仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续 忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和《托管协议》规定的义务，维护基金份 额持有人的合法权益。   《基金合同》受中国（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行 政区及台湾地区的有关规定）法律管辖。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。             海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书             第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 一、基金托管协议当事人    名称：海富通基金管理有限公司    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    邮政编码：200120    法定代表人：路颖    成立日期：2003 年 4 月 18 日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字200348 号    组织形式：有限责任公司    注册资本：人民币 3 亿元    存续期间：持续经营    名称：上海银行股份有限公司（简称：上海银行）    注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 168 号    办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 168 号    邮政编码：200120    法定代表人：金煜    成立日期：1995 年 12 月 29 日    批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行银复1995469 号《关于上海 城市合作银行开业的批复》，中国人民银行银复1998215 号《关于上海城市合 作银行更改行名的批复》    基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可2009814 号    组织形式：股份有限公司（中外合资、上市）    注册资本：人民币 142.065287 亿元         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   存续期间：持续经营   经营范围：人民币存贷款等 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 围、投资对象进行监督。           《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的， 基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用 相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行 监督，对存在疑义的事项进行核查。   指数成份券及备选成份券以基金管理人提供的清单为准并由基金管理人定 期更新。   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，为更好实现投资目标，还 可以投资于中国证监会允许基金投资的其他具有良好流动性的金融工具，包括国 内依法发行上市的国债、政策性金融债、央行票据、债券回购、同业存单以及银 行存款。   本基金不投资于股票等权益类资产。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 80%；本基金持有的现金或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算 备付金、存出保证金及应收申购款等。   如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履 行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中待偿期 1 至 3 年（包含 1 年和 3 年）的标的指数成份券、备选成份券的比例不低于本基 金非现金基金资产的 80%；         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年， 债券回购到期后不得展期；   （4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的 15%，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；   （5）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （6）本基金基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；   （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（4）、（5）项以外，因证券市场波动、证券发行人合并、 标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制、基金规模变动等基金管理人 之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。   法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循 基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估 机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 分之二以上（不含本数）的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关 联交易事项进行审查。   根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事 先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司 名单及其更新，并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金 管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。   若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行的关联 交易违反法律法规规定时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措 施阻止该关联交易的发生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发 生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关联交 易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同时向中国证 监会报告。   法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人 提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场 交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按 照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。如基金管理人在基金投 资运作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单的，视为基金管理 人认可全市场交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债 券市场交易对手名单进行非券款兑付（DVP）交易。基金管理人可以每半年对银 行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的 交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据 市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托 管人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解 决。   基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行 交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承 担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对 相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间 债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没 有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金 管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基 金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行 监督和核查。   如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中 国证监会。 法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒、邮件或书面提示 等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监 督和核查。基金管理人收到书面通知后应及时核对并以书面形式给基金托管人发 出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保 证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项 进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能 在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在 规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人 按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告 的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面或以双方 认可的其他方式通知基金管理人，由此造成的损失由基金管理人承担。 同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、 欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍 不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计 师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金托管人依照相关法律法规的规定和基金合同的约定，对侧袋机制启用、 特定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体规则 依照相关法律法规的规定和基金合同的约定执行。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需其 他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值，根据基金管 理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违 反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通 知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金 管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在 上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改 正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资 料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理 人并改正。 同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正 当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈 等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改 正的，基金管理人应报告中国证监会。         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 四、基金财产的保管   （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。   （2）基金托管人应安全保管基金财产，但不对处于基金托管人实际控制之 外的账户或财产承担责任。   （3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需 其他账户。   （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的 其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独 立。   （5）基金托管人根据基金管理人的指令，按照《基金合同》和本协议的约 定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理 人的指令，不得自行运用、处分、分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依 据中国证券登记结算有限责任公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银 行扣收结算费和账户维护费等费用）。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事 人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金 托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的， 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任 何责任。   （7）除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三 人托管基金财产。   （1）基金募集期间募集的资金应存放在专用账户。该账户由基金管理人开 立并管理。   （2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金 额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管 理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管账户，同时在 规定时间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签 字方为有效。   （3）若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管 理人按规定办理退款等事宜。   （1）基金托管人应以基金的名义在其营业机构开立基金的托管账户，并根 据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。   （2）基金托管账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。   （3）基金托管账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。   （4）在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用 账户办理基金资产的支付。   （1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公 司为基金开立证券账户，账户名称以实际开立为准。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基 金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。   （3）基金证券账户的开立由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基 金管理人负责。   证券账户开户费由本基金财产承担，若因基金银行存款余额不足导致证券账 户开户费无法扣收，由基金管理人先行垫付。   （4）基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开 立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司 的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、 交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事 其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基 金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间 同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人根据中国人民银行、 银行间市场登记结算机构的有关规定，在银行间市场登记结算机构开立债券托管 账户，持有人账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基 金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。   （1）在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基 金合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用， 按有关规则进行开立和使用。   （2）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定 办理。   基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管 人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国 证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有 限公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银 行定期存款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金管理人和基金托管人双方约 定办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责 任。   由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大 合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管 理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合 同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基 金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签 署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本 送达基金托管人处。重大合同的保管期限为《基金合同》终止后 15 年。         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供合同复印 件，并在复印件上加盖公章，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不 得转移。 五、基金资产净值计算和会计核算   （1）基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。各类基金份 额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余 额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。基金管理人可以设 立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。   基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公 告。   （2）基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结果 发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按《基金合同》约定 对外公布。   （1）估值对象   基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。   （2）估值方法   ①交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   ②交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；   ③交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值；   ④对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情 况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报 价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公 允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其 公允价值。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含 投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的 按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期 间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 确保基金估值的公平性。 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。   （3）特殊情形的处理   基金管理人或基金托管人按估值方法的第 5）项进行估值时，所造成的误差 不作为基金资产估值错误处理。   由于有关会计制度变化或不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司 及存款银行等第三方机构发送的数据错误等，基金管理人和基金托管人虽然已经 采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基金托管 人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。   （4）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内（ 含第 4 位）发生估值 错误时，视为基金份额净值错误。   本协议的当事人应按照以下约定处理：   （1）估值错误类型   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。   （2）估值错误处理原则 协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或 不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事 人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得 利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （3）估值错误处理程序   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 原因确定估值错误的责任方； 行评估； 正和赔偿损失； 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （4）基金份额净值估值错误处理的方法如下： 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应 当公告，并报中国证监会备案。 偿时，由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金，基金管理人和 基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：   ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题， 如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执 行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。   ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，由 此给基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照过 错程度各自承担相应的责任。   ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新 计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以 基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及 因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付。   ④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由 基金管理人负责赔付。 另有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，基金管理人、 基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。   （1）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业 时；   （2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值 时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人 协商确认后，基金管理人应当暂停估值；   （4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。   按国家有关部门规定的会计制度执行。   基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地 设置、记录和保管本基金的全套账册。基金托管人按规定制作相关账册并与基金 管理人核对。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管 理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基 金净值信息的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。   （1）财务报表的编制          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。   （2）报表复核   基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核 对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全 一致。   （3）财务报表的编制与复核时间安排   基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制；在季度结 束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两个月 内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编 制。基金年度报告的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定 的会计师事务所审计。《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可以不编制 当期季度报告、中期报告或者年度报告。   基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托 管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共 同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。   基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 六、基金份额持有人名册的保管   基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，保管期 限自基金账户销户之日起不少于 20 年，基金管理人应保管基金份额持有人名册， 保存期不少于 15 年，法律法规另有规定的除外。如不能妥善保管，则按相关法 规承担责任。   在基金托管人要求或编制季度报告、中期报告和年度报告前，基金管理人应 将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准 确性和完整性。除非法律、法规、规章另有规定，有权机关另有要求外，基金管 理人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并 应遵守保密义务。        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书 七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算   本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其 内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。   （1）基金合同终止；   （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资 产；   （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管 理权；   （4）发生法律法规规定或基金合同约定的终止事项。   （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日 内成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的 监督下进行基金清算。   （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金 托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监 会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。   （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （4）基金财产清算程序： 告出具法律意见书；        海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   （5）基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限 制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上，保存期限不少 于法律法规的规定。 八、争议解决方式   因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、 调解不能解决的，可采用以下方式：   任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经 济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决 是终局的，对各方当事人均有约束力。仲裁费由败诉方承担。在仲裁期间，本托 管协议不涉及争议部分的条款仍须履行。   争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续 忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和《托管协议》规定的义务，维护基金份 额持有人的合法权益。       海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书  本协议受中国（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区及台湾 地区的有关规定）法律管辖。          海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书          第二十二部分 对基金份额持有人的服务   基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金 份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下： 一、资料发送服务   基金管理人负责向通过基金管理人的直销中心认购或申购本基金的基金份 额持有人发送相关资料，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购或申购本基 金的基金份额持有人发送相关资料。   基金份额持有人可通过以下方式查阅对账单：   （1）基金份额持有人可登陆本基金管理人的网站账户自动查询系统查阅对 账单。   （2）基金份额持有人可通过网站、电话等方式向本基金管理人定制定期电 子对账单，每月度、季度、年度结束后 15 个工作日内由客户服务中心向选择电 子对账单服务的基金份额持有人发送电子对账单。   （3）基金份额持有人也可拨打基金管理人客服热线索取纸质对账单，亦可 通过销售机构网点进行查询。   不定期的法律法规宣传、市场评论，产品推荐等。 二、红利再投资服务   本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将当期分配所得的红利再投资 于本基金，登记机构将基金份额持有人所获现金红利按除权日经除权后的基金份 额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。 三、在线服务   通过基金管理人网站、微信及 APP 的在线客服、客服信箱，投资人可以实 现咨询、投诉、建议和寻求各种帮助。           海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书   网站提供了基金公告、公司动态、基金常识等各种信息，投资人可以根据各 自的使用习惯自行查询或定制。   基金管理人为现有投资人提供了基金账户查询、交易明细查询、对账单发送 方式设置、修改查询密码等服务。 四、资讯服务   投资人如果想了解申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产品与服务 等信息，请拨打基金管理人客户服务中心电话或登录公司网站进行咨询、查询。   全国统一客户服务号码：40088-40099（免长途话费）   传真：021-50479997   基金管理人网址：http://www.hftfund.com   电子信箱：info@hftfund.com 五、投诉和建议受理   投资者可以通过基金管理人提供的客户服务电话、在线客服、书信、电子邮 件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投 资者还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提出 建议。 六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系 基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。       海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书          第二十三部分 其他应披露事项   本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并予以公 告。         海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书        第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   基金招募说明书应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的 住所，供公众查阅、复制，基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和 基金托管人的住所，以供公众查阅、复制。投资人也可以直接登录基金管理人的 网站 www.hftfund.com 进行查阅。上述备查的文件其内容与所公告的内容完全一 致。       海富通中债 1-3 年农发行债券指数证券投资基金更新招募说明书             第二十五部分 备查文件  本招募说明书的备查文件包括： 准予注册的文件；  备查文件存放地点为基金管理人、基金托管人的住所；投资人如需了解详细 的信息，可向基金管理人、基金托管人申请查阅。